Financial Markets, Institutions and Financial Planning C

Om kursen

Denna kurs är avsedd för studenter som vill utöka sina kunskaper om hur finansiella marknader fungerar och om praktiska aspekter av personlig finansiell rådgivning. Studenten förbereds för arbete inom finansiella institutioner och/eller med finansiell rådgivning. Kursen examineras och ges i sin helhet på engelska.

Moment 1. Finansiella marknader och institutioner, 7.5 hp

Moment 2. Finansiell rådgivning, 7.5 hp

Kursövergripande förväntat studieresultat:

- muntligt och skriftligt kunna kommunicera för kursen centrala begrepp på engelska

Moment 1. Finansiella Marknader och Institutioner, 7.5 hp

Det har blivit allt mer komplext att förstå finansiella marknaders logik och institutionella omgivning t ur ett globalt perspektiv, speciellt med anledning av en ökad ekonomisk integration och ökad komplexitet i finansiella instrument. Inom ramen för detta moment ligger därför fokus på att introducera studenter till det institutionella ramverk inom vilket finansiella transaktioner utförs. Speciellt starkt betonas centralbankers roll, regelverk och finansiella innovationer före och efter den finansiella krisen. Skillnader mellan kapital- och penningmarknader i bank- eller marknadskontrollerade system likväl som finansiella intermediärers roll diskuteras.

Momentet har som mål att inom ett praktiskt ramverk baserat på exempel från europeiska finansiella institutioner och aktiemarknader utveckla förmåga att tillämpa och fatta beslut som till exempel finansdirektör (CFO). Dessa ledarskapsförmågor kan användas för beslut och skapade av policys inom den finansiella marknadsstrukturen och finansiella sektorn med dess komponenter. Momentet är även av intresse ur ett individuellt investerarperspektiv då den erbjuder kunskap om de marknader där de verkar.

Förväntade studieresultat:

Efter avklarat moment ska den studerande kunna:

- Tolka olika finansiella system; hur de fungerar, vilka som använder dessa system och vilken roll dessa system har i olika ekonomier, samt tolka finansiella och ekonomiska parametrar

- Kritiskt utvärdera den historiska utvecklingen av regelverk och tillsyn av finansmarknaderna för både bank- och marknadsbaserade system;

- Utvärdera och testa de teoretiska begrepp som ligger till grund för penning- och kapitalmarknaderna

- Utvärdera information om finansiella frågor i ett globalt sammanhang med betoning på de fördelar och den komplexitet det medför

- I kontexten av finansiella marknader integrera etiska och hållbara resonemang i analyser, utvärderingar och beslut.

Undervisningens uppläggning

Lärandet stöds genom föreläsningar, seminarier och fallstudier. De centrala områdena kommer att behandlas vid föreläsningar och seminarier, i vilka studenterna förväntas aktivt delta. Ämnesrelaterade fallstudier kommer också att användas. Studenterna skall göra muntliga presentationer vid seminarier och under fallanalyser. Studenterna förväntas också ta ansvar för sitt eget lärande: tillhandahållet material studeras individuellt och/eller i grupper; relevant material skall även analyseras individuellt.

Momentets examination

Examinationen baseras på en skriftlig individuell salstentamen och på gruppuppgifter. Godkänt betyg krävs för varje del av momentet. Se även examination för hela kursen nedan

Moment 2. Finansiell rådgivning, 7.5 hp

I detta moment introduceras studenten till rollen som finansiell rådgivare. Momentet innehåller en översikt av finansiella instrument som är tillgängliga för potentiella klienter (individer snarare än företag), utvärdering av individers riskprofiler och metoder för att arbeta med risk i en investeringsportfölj. Momentet innehåller även en introduktion till det regelverk och den kontext som finansiella rådgivare möter i Sverige. Vissa skillnader mellan finansiella instrument och regelverk i Sverige och andra länder presenteras också. Syftet med momentet är att göra studenterna bekanta med de frågor som de kan möta i rollen som finansiella rådgivare vare sig de arbetar individuellt eller för större företag. Fokus ligger på olika delar av finansiell rådgivning så som exempelvis klientprofilering, skatter, försäkringar, huslån och andra typer av skulder, pensioner och egendomsplanering.

Förväntade studieresultat

Efter genomgånget moment ska den studerande kunna:

- Beskriva betydelsen av en finansiell rådgivare och de metoder som används av dem för att bedöma kundens behov

- Analysera, bedöma och hantera olika tillgångs/skuldklasser från lån till fonder som kan ingå i en personlig finansiell portfölj för kunder i olika skeden i livscykeln

- Integrera relevanta regelverk som styr finansiella rådgivares arbete  och utvärdera effekterna av skattesystemens påverkan inom fömögenhetsuppbyggnad och förmögenhetsfördelning.

- Reflektera över etiska aspekter i finansiell rådgivning,

- Utvärdera den egna kompetensen och det egna behovet av kompetensutveckling för att arbeta med finansiell planering

Undervisningens uppläggning

Lärandet stöds genom föreläsningar, där finansiell rådgivning samt praktiska tillämpningar presenteras och förklaras, och seminarier, där deltagarna applicerar teori och praktik för att lösa verkliga fall. Studenterna förväntas även ta ansvar för sin egen inlärning genom att studera det anvisade materialet individuellt och i grupp.

Momentets examination

Examinationen baseras på en skriftlig finansiell plan som skrivs i grupp och presenteras vid ett seminarium, ett individuellt självreflekterande arbete där studenten bedömer sin nuvarande kompetens och identifierar egna behovet av ytterligare kunskap.

Studenterna ska dessutom skriva en skriftlig individuell tentamen. För betyg godkänd på momentet krävs att varje examinerande del är godkänd. Kursen examineras och ges i sin helhet på engelska. Se även examination för hela kursen nedan.

Behörighet: 60 hp företagsekonomi grundkurs och fortsättningskurs (A/B) eller motsvarande, varav godkänt 45 hp. Gymnasium: Engelska 6/nivå 2

Beskrivning från Susa-navet (Skolverket). Kontrollera alltid aktuella krav hos lärosätet. Kursens sida hos Umeå universitet

Vanliga frågor

Vad krävs för att komma in på Financial Markets, Institutions and Financial Planning C vid Umeå universitet?

UHR redovisar ingen poänggräns i de vanliga urvalsgrupperna för VT 2026.

Hur många sökte Financial Markets, Institutions and Financial Planning C VT 2026?

135 personer sökte, och 49 hade kursen som förstahandsval. 89 antogs i urval 2.